Что такое платформа «Знай своего клиента»?
Это сервис, разработанный Центральным банком России, с помощью которого кредитные организации получают от Банка России информацию об уровне риска вовлечённости в проведении подозрительных операций их клиентов.
Информацию с платформы банки используют при реализации процедур «антиотмывочного» законодательства.
Что делать, если попал в «высокую группу риска»?
Если ты не согласен с включением в группу высокого риска, стоит обратиться в Межведомственную комиссии при Банке России.
Инструкция, как подать заявление и документы в комиссию
1. Зайди на сайт cbr.ru/Reception.
2. Нажми «Подать обращение».
3. В строке поиска введи «Межведомственная комиссия» и перейди на следующую страницу. Поля нужно заполнить так, как указано на скриншоте ниже:
4. Нажми «Перейти к оформлению обращения» внизу страницы и укажи необходимые данные.
Почему нельзя совершить платеж в личном кабинете?
Когда Банк России относит компанию или ИП к высокой группе риска проведения операций, действующим законодательством устанавливается запрет на выставление платежей онлайн. Об этом сказано в 5 пункте статьи 7.7 Федерального закона №115.
Какие платежи можно проводить?
Лишь те, что указаны в 6 пункте статьи 7.7 Федерального закона №115. Но выставить платёж получится только с помощью платёжки на бумаге, через личный кабинет нельзя.
Что нужно для проведения платежа из перечня?
Понадобится заполненное платёжное поручение на бумаге, а также нотариально заверенная карточка с образцами подписей и оттиском печати. Если потребуются дополнительные документы, мы напишем об этом в чате, как только получим платёжку.
Всё это нужно отправить на наш юридический адрес курьером или Почтой России: Российская Федерация, 123112, город Москва, 1-й Красногвардейский проезд, д. 22, стр. 1.
Важно! За рассмотрение налогового платежа комиссии не будет, а вот за остальные возьмём 30 000 рублей согласно нашим тарифам.
Можно ли сейчас закрыть счёт?
Если на счёте есть деньги, то закрыть не получится. По закону мы не вправе вывести остаток сами. Но вот если баланс нулевой, попроси в чате заявление на закрытие.
Можно ли ликвидировать организацию, которая отнесена к высокой группе риска?
Да. В этом случае мы сможем закрыть счёт и перевести остаток, как только получим уведомление от налоговой.
