Что такое проверка финансового мониторинга?
Это стандартная процедура, с которой может столкнуться любой владелец счёта в банке – как физическое лицо, так и юридическое.
Иногда у банков может быть недостаточно информации по компании, проводимым операциям и источнике поступлений. В такие моменты мы не всегда можем самостоятельно во всем разобраться и приходится обращаться за помощью к клиентам — это не прихоть, а необходимость.
Делаем это не из-за нашего желания, а лишь из-за того, что мы видим только те операции, которые ты проводишь у нас. А документы или видеовстреча помогут восполнить пробелы и узнать о твоей компании чуточку больше.
Какие основания у проверки финансового мониторинга?
Мы, как и все остальные Банки, действуем на основании Федерального закона №115, а также правил комплексного обслуживания. С ними важно ознакомиться до открытия счёта, а найти их можно на сайте Бланка, в нижнем разделе.
За что «заблокировали» счёт?
Сразу хотим уточнить, что у нас, как у банка, нет прав блокировать счета. Если требуется, мы ставим ограничения на работу с личным кабинетом. Это значит, что онлайн получится выставить только налоговый платёж, а вот другие — только через бумажную платёжку.
Такое ограничение может произойти из-за того, что нам были непонятны операции, которые прошли по счёту, или мы не получили ранее запрашиваемые документы.
У меня ограничение, но нужно срочно совершить платёж. Что делать?
Если нужно выставить налоговый платеж за свою компанию, можешь сделать это как обычно, через личный кабинет.
Важно: в некоторых случаях такой вариант невозможен. Если у тебя не получается создать платёж в личном кабинете, напиши в чат — поможем.
Для всех остальных переводов инструкция такая:
- Заполни платёжное поручение необходимыми реквизитами. Предварительно отправь его в наш чат, проверим, всё ли верно.
- Заполни и заверь у нотариуса карточку с образцами подписей и оттиском печати.
- Пришли эти документы на наш юридический адрес: Российская Федерация, 123112, город Москва, 1-й Красногвардейский проезд, д. 22, стр. 1.
Рассмотрение такой платежки платное, берём 30 000 рублей согласно нашим тарифам. И сразу предупредим, что можем запросить обосновывающие документы, а также отказать в проведении.
Какие документы нужно предоставить для проверки?
Просим документы, которые помогут нам разобраться в деятельности, а также познакомят с контрагентами компании — это могут быть договоры, счета-фактуры и чеки. Также может потребоваться выписка из другого банка, чтобы мы понимали характер операций, и налоговые декларации.
Какой срок предоставления документов?
Он указан по ссылке, которую направляем в чате — в самом верху страницы. Если у тебя есть сложности со сбором документов, напишите нам, постараемся помочь.
Я хочу провести видеовстречу, как мне это сделать?
Напишите нам в чате — сориентируем по всем деталям.
Можете ли вы приехать ко мне на объект, чтобы убедиться в реальности деятельности?
В этом нет необходимости, но если хочешь сделать парочку фотографий — будем ждать их по ссылке.
Можно ли ускорить процесс рассмотрения документов?
Хоть мы и говорим, что проверка займет 3-5 рабочих дней, это наши максимальные сроки. Всегда стараемся вернуться с ответом быстрее, чтобы не пришлось долго ждать.
Как быть, если на руках не все документы?
Просто отправь нам те, которые уже есть, а по остальным оставь комментарий.
Могут ли сотрудники финансового мониторинга мне позвонить, чтобы я всё объяснил на звонке?
Увы, такой возможности нет — по рекомендациям Банка России служба финансового мониторинга не должна общаться с клиентами. Но если есть вопросы к нашим коллегам, напиши, пожалуйста, их в чате — мы обязательно поможем.
Можете ли вы меня предупреждать перед началом проверки?
Заранее предупредить о наступающей проверке или ограничениях нельзя. Если вопросы возникнут, мы сразу свяжемся через чат или по телефону.
